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以自由贸易账户为基础 推动海南金融改革开放
作者:hnrczpw_KF 日期:2019-02-21 浏览

金融领域的改革开放是海南自贸区、自贸港建设的重要内容,也是其他领域对外开放的重要支撑。中央批准在海南建设自由贸易账户,目的是为中国特色自由贸易港建设打下坚实的制度基础。下一步,海南将以自由贸易账户为基础推进综合金融服务创新,推动交易场所建设,更好服务实体经济,按照中央明确的金融开放重点领域和重点事项,推进海南金融改革开放,为国家层面的金融改革开放探索经验、奠定基础。

金融领域的改革开放是海南自贸区、自贸港建设的重要内容,也是其他领域对外开放的重要支撑。在中国人民银行的支持下,海南自由贸易账户(HNFT)于2019年1月1日正式上线运行。上线一个多月来,对于海南企业而言,减少了以往各种专户关于资金划转以及结售汇等方面的限制,资金跨境流动更加便捷高效。同时,海南自由贸易账户体系放宽跨境双向人民币资金池准入限制,也为落户海南的外资企业打通了境外资金入境渠道。

由于海南外向型经济体量有限,目前海南自由贸易账户建设初期的主要任务是学习借鉴上海的相关经验。但是,中央批准在海南建设自由贸易账户,目的不仅仅是推广上海经验,而是要在此基础上,为中国特色自由贸易港建设打下坚实的制度基础。习近平总书记“4·13”重要讲话和中央12号文件明确提出,支持海南设立国际能源、航运、大宗商品、产权、股权、碳排放权等交易场所。《中国(海南)自由贸易试验区总体方案》也要求充分发挥金融支持自贸试验区建设的重要作用,以服务实体经济、促进贸易投融资便利化为出发点和落脚点,以制度创新为核心,大力推动自贸试验区金融开放创新。同时,进一步扩大人民币跨境使用、探索资本项目可兑换、深化外汇管理改革、探索投融资汇兑便利化,扩大金融业开放,为贸易投资便利化提供优质金融服务。下一步,我们将以海南自由贸易账户为基础性制度安排,按照中央明确的金融开放重点领域和重点事项,推进海南金融改革开放,为国家层面的金融改革开放探索经验、奠定基础。

以自由贸易账户为基础推进综合金融服务创新,满足企业多样化金融需求

受限于海南外向型经济体量有限等不利因素影响,海南自由贸易账户功能还有待深度挖掘。下一步,海南需要以自由贸易账户为基础,推进金融服务创新,在不断满足企业多样化金融需求与发挥海南自由贸易账户功能之间形成良性互动。

一是推进银行业金融机构服务创新。基于海南自由贸易账户,各银行业金融机构竞争将日趋激烈,银行业金融机构需要有为海南自贸区、自贸港客户提供全流程、全产业链金融服务的能力。传统银行业金融机构服务重点是信贷,但全球客户金融服务需要的不仅仅是信贷,将来需要的更多是跨境投融资服务需求的整体解决方案。银行业金融机构要具备为企业客户更好利用境内外两个市场融资的服务能力,从而帮助企业客户降低融资成本,这就要求银行业金融机构和企业客户对全球金融市场有深度研究和判断能力。特别是,在当前及未来一段时间内国际金融市场波动加剧的背景下,海南银行业金融机构还需要具备为客户提供全球风险对冲的服务能力,以及帮助企业走出去规避海外投资风险的能力,满足企业发展的深层次金融服务需求。

二是强化证券期货业金融机构的综合能力建设。目前,海南本土证券期货机构数量较少,整体竞争力还有待提升。下一步,海南会越来越开放,证券期货业金融机构的发展空间巨大,突出表现在扩大直接融资规模、创新投融资工具以及按照自贸港发展要求的多层次资本市场建设等方面,这都需要证券期货业金融机构依托于海南自由贸易账户拓展服务和创新能力。比如,可以依托海南自由贸易账户探索通过人民银行支付清算渠道或者合规的第三方支付渠道,提升证券交易结算资金账户的支付功能。还比如,可以依托海南自由贸易账户探索行业内的全牌照经营,以及创新发展跨境投融资及避险金融工具和产品。

三是推进其他金融机构的专业服务创新。未来,其他金融机构(如融资租赁公司、保险公司等)都可以依托海南自由贸易账户拓展综合性服务能力。比如,海南正在加快建设博鳌乐城国际医疗旅游先行区,虽然海南自由贸易账户最终支付清算功能必须依赖于银行,但是境内外保险机构可以依托海南自由贸易账户,优化境外保险服务在博鳌乐城的结算功能,为境外人士在博鳌乐城享受到高质量医养健康服务提供金融服务支撑。再比如,海南正在推进深海科技城建设,超大型设备租赁将是未来海南融资租赁业发展的基础,融资租赁公司可以研究探索依托海南自由贸易账户,更好利用境内外金融市场获得低成本融资支持等。

以自由贸易账户为基础推动交易场所建设,扩大交易场所影响力

一是明确海南自贸区、自贸港交易场所发展的战略定位。如前所述,设立国际能源、航运、大宗商品、产权、股权、碳排放权等交易场所,研究设立国际文化艺术品交易场所、知识产权交易中心等特色交易场所,是海南自贸试验区建设的重要内容和金融对外开放的重要抓手。特别是要结合交易场所国际化定位,加强与中央金融监管部门的沟通协调,着力解决现有的政策限制问题和境内外政策差异等问题,在市场参与者、交易规则、投资者保护等方面与国际接轨。依托海南自由贸易账户探索建立与香港、东盟国家等的证券交易所互联互通机制,在制度设计等方面达到国际化水平。

二是以海南自由贸易账户为基础,强化交易场所风险隔离。以海南自由贸易账户为基础推动交易场所建设,需要探索按照准入前国民待遇原则,允许境外的法人和非法人机构通过海南自由贸易账户进行结算,尽可能扩大参与者的规模,提升海南交易场所的国际化水平。一般而言,参与者规模越大,意味着风险越高。但由于自由贸易账户下交易场所的资产交易与境外资金的流入流出存在一一对应关系,为交易场所的风险隔离奠定了基础,自由贸易账户的内在优势和对重大风险的识别能力,能够实现对境内外风险的源头监控,并将外部冲击进行有效隔离。

三是以自由贸易账户为基础推进海南交易场所建设,有利于与内地形成差异化竞争优势。目前,各地都有地方政府批设的交易场所,但由于交易品种少、交易规则落后、交易成本高、投资者保护难等问题,交易规模很难提升,交易场所影响力非常有限,很难做大做强。对此,海南自贸试验区交易场所建设必须在参与者、交易规则、市场结构等方面有创新思路。目前,海南正在探索研究综合性交易场所建设,特别是国际金融资产与产权交易场所建设可以先行一步。比如,在交易产品方面,可以直接对接理财产品的标准化、信托受益权的标准化、资产证券化产品、金融衍生品等差异化品种的交易,以区别内地现有的地方性交易场所,并通过海南自由贸易账户吸引更多境外资金流入海南,形成公平有效的市场价格形成机制,推动交易场所对外开放,并逐步实现国际化。

以自由贸易账户为基础更好服务实体经济,推进金融业对外开放

一是推动进出口规模稳定增长,更好服务于外商直接投资。自贸区、自贸港建设,必须要有一定的对外经济体量。省长沈晓明在今年的政府工作报告中指出,2019年要实现货物、服务进出口总额均增长20%,外商直接投资翻一番的目标,这对我们加快金融改革开放提出了更高的要求。在前期调查研究中发现,海南企业仍然存在融资渠道不够畅通、融资成本偏高等问题,诸如海航集团、海南农垦等大型企业有能力也希望更好地利用境外市场融到较便宜的资金。同时,也有企业反映跨境资金流动限制较多,特别是有关限制与国际形势紧密相关,政策一致性缺乏保障,影响到这些企业的跨境资产配置,这与海南自贸区、自贸港的战略定位不相适应。为实现省委、省政府提出的上述发展目标,必须加快投融资汇兑便利化改革,不但要全面落实好其他自贸试验区成熟的改革,而且要对标国际自贸港经验,争取中央金融监管部门支持,在海南率先全面实行金融监管负面清单管理,在严格风险管理基础上,尽可能推动投融资汇兑便利化。

二是对标国际自贸港,尽快补齐海南金融服务主体短板。目前,海南自贸试验区金融服务主体缺位较多,要按照负面清单管理基本要求,推动海南推出更少、更简化的负面清单,对金融业负面清单以外的领域,甚至可以研究探索实行备案管理制度,减少前置审批事项,提供金融机构市场准入效率。同时,加快制定海南地方金融监管条例,并争取中央金融监管部门支持,对部分金融机构市场准入设立绿色快速通道,对境内外发起主体一视同仁,并将不必要的事前审批改为事后报备,尽快补齐海南金融服务主体短板。

三是简政放权,以海南实体经济合理需求为指引,推动金融业改革开放。在建省之初,由于缺乏产业支撑等原因,海南金融业走过不少弯路。新时期,推动海南自贸试验区金融业对外开放,必须要以服务好实体经济为指引。海南金融对外开放不是制造金融政策洼地,而是要通过金融创新更好地为实体经济发展服务,为高质量发展提供强有力的金融支撑。在这样的金融发展思路下,就需要尽可能地简政放权,更好地发挥市场在资源配置中的决定性作用。省委书记刘赐贵、省长沈晓明多次指出,海南资源、市场、人才等要素短缺,吸引企业来琼投资兴业,需要在优化营商环境上下功夫,使之成为海南发展的核心竞争力。只有尽可能地简政放权,加快转变政府职能,逐步消除不利于实体经济发展的金融体制机制障碍,促进金融改革创新,推动金融市场对内对外开放,才能为海南自贸区、自贸港投融资及贸易便利化提供高质量的金融服务。

(作者系省地方金融监督管理局副局长)

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